昨日と今日の2日間で日経平均は約1,138円の大幅下落。
背景にはMSQと日銀植田総裁の金利上昇発言がありました。
去年もこの時期から相場は荒れ気味で、しかもその後12/20頃に黒田前総裁のYCC幅拡大が日銀会合で発表されて年末は阿鼻叫喚の嵐になりました。阿鼻叫喚だったのは私だけかもしれませんけどね。
相場の恐ろしさを痛感した昨年末でした。
で、今年もそんな様相を呈してきました。
この先どうなるんでしょうか？
銀行株チャンス到来！！！と思いきや・・・。
住信SBI・・・やってくれたな。
そもそもですが、11月に入ってから私は銀行株を買っていました。
というのも以前の記事でも書いたように、年内最後の日銀会合でなにかしらの動きが出るのではないかと考えていたからです。なにかしらの動きとは具体的に言うと、「YCC撤廃」「マイナス金利解除」の２つ。事実上マイナス金利ではないという識者の記事も散見されますが、それでも日銀が「マイナス金利解除」と発表することに大きな意味があります。
そしてそれが起きれば、一時的ではあっても銀行株以外は大きく下落することになるだろうと考えています。
銘柄的には11月頭の決算内容を見て三菱UFJを。そしてりそなを最初は買っていたのですが決算後弱かったため、タイミングを見て住信SBIを買いました。
住信SBIを買った理由は２つあります。
ひとつはこの記事。
社長インタビューで話している「短期金利が0.25％上昇すれば、収益が45％増える」のくだりです。背景には大きな住宅ローン残高があります。現在同行の残高は5.8兆円。規模的にはメガバンクの次に位置しています。
以下の記事は今年の3月末時点の住宅ローン残高ランキングが出ており、その時点から住信SBIは更に残高を積み増してきた経緯があります。
もしマイナス金利解除になったら住宅ローン破産する人が続出するだろうという声もありますが、そんなことにはならないと思います。というのも債権が焦げ付くのが銀行にとっては最も困ることですし、政治的にも住宅ローン破産者が続出するような状況は好まないでしょう。
もちろん変動金利で借りている場合は、長い目で見れば金利上昇は避けられませんが、それは恐らく緩やかなものになるはずです。
一方金利上昇すれば、銀行は本業の貸付業務が収益を上げやすくなるわけですので、これも長い目で見れば悪い要素はないと考えます。
一方グロースは資金調達コストが増えることになり、借り入れは今までのようにはいかなくなるでしょうから、例えば設備投資需要などは減ることになります。
それともうひとつはこれ。
そう。あの人です。
この人が、今年の9月末時点で12.5億円分の住信SBIを持っているわけです。
ええ、イナゴです。わたしイナゴってますが何か？
でも、金利上昇局面の話など、ごく当たり前の話ではありますが、このようなことを色々考え、且つ年末の日銀会合で何かしらやるだろうと考えていたたので、12月頭の段階では資金の2/3を三菱UFJと住信SBIに入れていました。
それがようやく報われるかと思いきや・・・。
結果は三菱UFJが微増というかほぼ横ばい。住信SBIは急落で75日線を割り込む展開になりました。
なんでや！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！！
理由が全く分かりません。もっと深堀り出来ている人はこの展開も予想済みなのかもしれませんけど、私には全くわかりませんでした。
住信SBIは元々1,660円で保有していたのですが、昨日の段階で割ったためまずはロスカ。その後3回ほど買ってはロスカを繰り返し、最終的には今日の引けちょっと前に平均1,580円で仕込みなおしましたが・・・。
いったいどうなるのでしょうか私の銀行株は。
アライドアーキとアルメディオについて
今朝の段階で保有していたアルメディオとアライドアーキですが、寄り付でもちろん前日比マイナススタートとなりはしたものの、大きな下落で始まる展開ではありませんでした。が、当然今日はダメな日だと思っていたので両社とも早々に一旦利確しました。
で、その後ですが、アライドアーキが思いのほか激しい下落になりました。
まさか25日線まで1日で落ちてくるとは・・・株って本当に恐ろしい。
全く買うつもりなくぼんやり見ていたのですが、この展開なら話は別。少し5分足を見ていたところ、25日の約420円手前で反転したので、その後少し様子見をしてから少しずつ買い始めました。
先般の記事で書いたように、ポテンシャル的には1,000円あってもおかしくない状況だと考えているということと、節目の500円を超えたところで調整となっていること。しかもその調整は昨日今日のような地合いが激ワルとかでｈなければもしかしたら横ばいだったかもしれないという予想もあったため、早々に反転してもおかしくないよな・・・と考えていました。
さて今日の買い戻しが吉と出るか凶と出るか。来週月曜日の相場を待ちたいと思います。
チャート的には25線なんざあっさり突き抜けて下に行きそうですけどね・・・。じゃなんで買ってしまったんだ・・・。反省しております。
アルメディオは25日線をあっさり割って下落したため、しばらく買いは見送りの方向です。考えるまでもない感じかなと今のところは思ってます。
海帆！どうなるんでしょうか？
それともう一銘柄。平均建値800円台前半で仕込んでいる海帆。今日は下げるよね～と思ってみていましたが、その通り下落となりました。
正直この先の株価予想はできず、展開は全くわかりません。
今日が終わりの始まりになる事は無いと思います。
そして、今回の海帆は今年前半にあったアースインフィニの時よりもえぐい展開になりそうな気がしています。Twitterを見ていて感じることです。なんせ本尊が現物で10％超を取得しているという状況。こんなのあまり見たことありません。ぼろ株なのにね。。。お金持ちの考えることは恐ろしい。
などなど、年末まであと約1か月。
今日でMSQは終わり、昨日今日の大きな下落をリバウンドする展開になるかどうかが来週の見どころになりそうです。
そして、12/19（火）の昼休みに出る日銀会合の結果がどうなるかが次のターゲットでしょうか。
アメリカの経済スケジュールは以下。
今夜の失業率と、来週火曜深夜のCPIがキモですね。でもインフレ鈍化＆利下げ観測は変わらないと思いますので、ここで何か起きてダウ暴落➱日経暴落というシナリオは考えていません。
しかし2日間で△270万はかなりの痛手でした。昨年末は10月のアメリカ利上げ以降全くいいところ無しで、黒田バズーカも浴び、大きく資産を減らした12月だったので、今年はそうならないようにディフェンシブにポジを組んでいたつもりでしたが・・・食品関連にしておくべきだったか・・・そのあたりは週末検証していこうと思います。
先日少々出金しまして、15年使っている冷蔵庫とテレビを新しくしました。両親にもテレビを買ってあげました。全部AMAZONブラックフライデーセールで買いました。あれ、すごい割引率なんですね。価格COM以上のものもあったりして、しかも配達が早くてポイントまでもらえるという・・・。良い経験をしました。両親も大きな画面でテレビを見ることが出来て満足そうでした。良かった良かった・・・。
★この記事は個人の株取引のメモであり、登場する銘柄は売買を推奨するものではありません。
